CARLOS ALBERTO CRUZ
Gerente / Asesor
CDMX,MEX
Summary
Profesional con más de 14 años de experiencia en el sector financiero, especializado en Cumplimiento Regulatorio y Auditoría Interna. Orientado al detalle y enfocado en maximizar el apego a la normativa vigente de la CNBV, Banxico, CONDUSEF y SHCP. Experto en control interno, gestión de riesgos, evaluación de procesos y revisión de procedimientos. Poseo una sólida trayectoria liderando proyectos estratégicos y auditorías regulatorias que fortalecen la transparencia y la eficiencia operativa en instituciones financieras.
Overview
12
12
years of professional experience
1
1
Certification
2
2
Languages
Work History
Product Compliance Officer
Citibanamex / Banamex
12.2021 - 11.2023
- Supervisión del cumplimiento regulatorio en productos y procesos bancarios: crédito al consumo, corresponsales, cajeros automáticos, cobranza, centros de contacto y protocolos de atención al cliente.
- Participación en proyectos de nuevos productos y servicios con enfoque basado en riesgos de cumplimiento y operativos.
- Implementación y seguimiento de controles en materia de Prevención de Lavado de Dinero (PLD) y Conozca a su Cliente (KYC), incluyendo la identificación de clientes de alto riesgo y resguardo documental.
- Aseguramiento del cumplimiento en Privacidad y Protección de Datos, garantizando controles físicos y lógicos adecuados.
- Coordinación de proyectos regulatorios estratégicos, como la separación Banamex-Citibanamex México, asegurando el cumplimiento normativo en operaciones compartidas.
- Atención y acompañamiento en visitas de inspección de autoridades regulatorias, así como coordinación de evidencias y reportes.
- Asesoría en la definición y seguimiento de planes de acción derivados de auditorías internas, revisiones regulatorias y planes de autocorrección.
- Supervisión del cumplimiento de políticas globales y normativa extraterritorial, con análisis de riesgo local y solicitudes de excepción.
- Ejecución de rutinas de monitoreo para la verificación de controles clave de cumplimiento a nivel local y regional.
Jr. Manager
NR Finance México / Nissan Mexicana, S.A. de C.V.
06.2017 - 04.2021
- Planificación y ejecución del plan anual de auditorías en áreas de crédito al consumo, crédito comercial (red de distribuidores), seguros y procesos de ensamble y distribución automotriz.
- Supervisión de auditorías operativas, financieras y regulatorias, garantizando la calidad técnica y el cumplimiento de los estándares corporativos.
- Seguimiento a observaciones y coordinación con áreas responsables para definir e implementar planes de acción correctiva.
- Desarrollo de proyectos de análisis de datos asociados a procesos de crédito y seguros, identificando riesgos y oportunidades de mejora.
- Evaluación de controles bajo metodología JSOX, asegurando la alineación con políticas globales y normativas internacionales.
- Elaboración de informes ejecutivos en inglés y comunicación con equipos de auditoría en Japón y Norteamérica para la presentación de resultados y estrategias de mitigación.
Auditor
BBVA Bancomer
05.2012 - 06.2017
- Ejecución de auditorías a productos y procesos de crédito al consumo y minoristas, asegurando el cumplimiento regulatorio y la efectividad de controles internos.
- Participación en auditorías regulatorias sobre operaciones de riesgo, PLD y financiamiento al terrorismo (FT).
- Colaboración en la planeación del plan anual de auditoría, elaborando evaluaciones de riesgo y programas de trabajo orientados a la cobertura de riesgos críticos.
- Análisis de datos mediante ACL para identificar patrones, operaciones inusuales y desviaciones en procesos financieros.
- Documentación de diagramas de flujo y mapas de control, identificando riesgos operativos y áreas de mejora.
- Comunicación y seguimiento de observaciones de auditoría, asegurando la implementación de acciones correctivas efectivas y la mitigación de riesgos detectados.
Education
Licenciatura - Contabilidad
Universidad Nacional Autónoma De México
12-2009
Diploma - Auditoría Externa en un Ambiente Internacional
Universidad Nacional Autónoma De México
09-2009
Skills
Comunicación Efectiva
Evaluación de Riesgos
Analisis de Datos
Supervisión de Cumplimiento Normativo
Control Interno
Evaluación y control de procesos
Certification
Certificación Appsharing - Impartido en Campus BBVA Bancomer. Madrid, España.
Timeline
Product Compliance Officer
Citibanamex / Banamex
12.2021 - 11.2023
Jr. Manager
NR Finance México / Nissan Mexicana, S.A. de C.V.
06.2017 - 04.2021
Auditor
BBVA Bancomer
05.2012 - 06.2017
Licenciatura - Contabilidad
Universidad Nacional Autónoma De México
Diploma - Auditoría Externa en un Ambiente Internacional
Universidad Nacional Autónoma De México