JOHAN HERNÁNDEZ DE LA CRUZ
Lic. Negocios Internacionales
CDMX
Summary
Profesional en Negocios Internacionales con 5 años de experiencia en operaciones bancarias y análisis de fraude en entornos de back office. Especializado en investigación de discrepancias financieras, validación documental y detección de patrones de fraude en transacciones bancarias. Experiencia en monitoreo de transferencias internacionales vía SWIFT y resolución de incidencias operativas bajo entornos regulados. Actualmente enfocado en ampliar conocimientos en Trade Finance y operaciones financieras internacionales.
Overview
2
2
Languages
5
5
years of professional experience
Work History
Personal Banking Operations & Fraud Analyst
HSBC México, Institución De Banca Multiple S.A
CDMX
03.2021 - 02.2026
- Progresión interna a través de áreas de atención, ventas, calidad, seguridad y análisis de fraude dentro de banca personal.
- Fraud & Financial Operations Analyst – Back Office
- Análisis y resolución de 160–190 casos mensuales relacionados con discrepancias operativas y transacciones financieras.
- Investigación de alertas de fraude mediante análisis de patrones de transacciones sospechosas.
- Revisión y validación documental de comprobantes de pago, estados de cuenta y documentación financiera.
- Validación de datos en transferencias internacionales (cross-border transactions) vía SWIFT.
- Escalamiento y coordinación con áreas corporativas para resolución de incidencias complejas.
- Seguimiento de KPIs operativos relacionados con resolución de casos y control de riesgos.
- Detección de fraude internacional en comercio en Brasil, mitigando afectaciones a nivel nacional.
- Identificación temprana de error sistémico en retenciones anticipadas de créditos hipotecarios afectando cuentas vinculadas a la FGJCDMX.
- Logros Destacados
- Reconocimiento por ranking interno trimestral dentro del departamento de operaciones financieras por alto porcentaje de resolución efectiva de casos.
Education
Licenciatura - Negocios Internacionales
Universidad Tecnológica De México´
CDMX05.2025
Skills
Análisis financiero
Investigación de fraude
Evaluación de riesgo
Revisión documental
Control operativo de transacciones
Cumplimiento regulatorio
Desarrollo Profesional – Trade Finance
- Estudio de fundamentos de Trade Finance y operaciones financieras internacionales.
- Revisión de instrumentos de pago internacional incluyendo cartas de crédito.
- Estudio introductorio de UCP 600 y revisión documental en comercio exterior.
- Actualización académica mediante asesorías universitarias en comercio internacional.
Timeline
Personal Banking Operations & Fraud Analyst
HSBC México, Institución De Banca Multiple S.A
03.2021 - 02.2026
Licenciatura - Negocios Internacionales
Universidad Tecnológica De México´