NORMA ISELA SUMANO GONZÁLEZ
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CD DE MEXICO
Síntesis profesional
Profesionista con más de 8 años de experiencia en instituciones financieras, especializada en operaciones bancarias, prevención de lavado de dinero (PLD/AML) y análisis de operaciones financieras. Experiencia en validación de información transaccional, procesamiento y seguimiento de pagos mediante SPEI y SPID, conciliación de flujos de efectivo, investigación y resolución de incidencias operativas, análisis de riesgo y cumplimiento regulatorio. Acostumbrada a trabajar bajo altos estándares de calidad, atención al detalle y cumplimiento de tiempos operativos.
Información general
14
14
years of professional experience
Experiencia laboral
Analista de Monitoreo PLD / AML
Banco Santander México
2017.11 - 2025.10
- Validación de información financiera y documental para asegurar la correcta ejecución de operaciones bancarias.
- Procesamiento y seguimiento de pagos electrónicos mediante SPEI y SPID, garantizando el cumplimiento de los procedimientos operativos.
- Conciliación y seguimiento de flujos de efectivo derivados de operaciones financieras.
- Investigación y resolución de incidencias operativas, diferencias contables y transferencias rechazadas.
- Investigación y análisis de alertas AML.
- Screening de clientes contra listas restrictivas nacionales e internacionales (SAT Art. 69, Factiva y Negative File).
- Análisis de clientes PEP y de Alto Riesgo.
- Identificación y análisis de posibles coincidencias (hits).
- Elaboración de investigaciones para la toma de decisiones.
- Escalamiento de casos conforme a políticas internas.
- Coordinación con las áreas de Cumplimiento, Auditoría, Riesgos y Operaciones.
- Elaboración y análisis de bases de datos en Excel para controles operativos y seguimiento de operaciones.
- Cumplimiento consistente de indicadores de productividad, calidad y controles regulatorios.
Analista de Investigación
Centro de Control de Confianza del Estado de México
, Estado de Mexico
2014.09 - 2017.09
- Investigación de antecedentes
- Entrevistas estructuradas
- Verificación patrimonial
- Investigación en fuentes abiertas
- Elaboración de informes técnicos
- Análisis de congruencia socioeconómica
- Integración de expedientes
Coordinadora Jurídica
Grupo Estrella Blanca
Vallejo, Ciudad de Mexico
2012.01 - 2012.12
- Elaboración y revisión de documentación legal
- Seguimiento a procesos jurídicos
- Atención a autoridades
- Control documental
Estudios
Licenciatura - Derecho
Universidad Insurgentes
Ecatepec, Estado de Mexico2011-07
Competencias
- Operaciones Back Office
- SPEI
- SPID
- Conciliación de operaciones
- Flujos de efectivo
- Investigación de incidencias operativas
- Transferencias bancarias
- Excel
- AML/CFT
- Screening
- Cumplimiento regulatorio
- Gestión del riesgo
- Análisis financiero
- Atención al detalle
- Ofac
- Sat 69
- Analisis de pep
- Inclusión financiera
- Open Source Intelligence (OSINT)
- Pensamiento analitica
- Investigación
- Toma de decisiones
- Trabajo bajo presión
- Ética profesional
- Organización
- Comunicación efectiva
Disponibilidad laboral
lunes
martes
miércoles
jueves
viernes
sábado
domingo
Mañana
Tarde
Noche
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Logros
Contribuí al fortalecimiento de los procesos de Prevención de Lavado de Dinero mediante el análisis de operaciones, revisión de expedientes y cumplimiento de la normativa interna. Participé en el procesamiento de operaciones vía SPEI y SPID, así como en la conciliación y seguimiento de flujos de efectivo, manteniendo altos estándares de precisión, calidad y cumplimiento regulatorio.
Cronología
Analista de Monitoreo PLD / AML
Banco Santander México
2017.11 - 2025.10
Analista de Investigación
Centro de Control de Confianza del Estado de México
2014.09 - 2017.09
Coordinadora Jurídica
Grupo Estrella Blanca
2012.01 - 2012.12
Licenciatura - Derecho
Universidad Insurgentes