Sergio Ivan Balderrama Ortiz
Síntesis profesional
Soy un profesionista con conocimiento y amplia experiencia en el ramo financiero, aficionado de temas sobre economía en México y el mundo. Tengo un gusto por el trato directo con las personas y una orientación a la satisfacción total en el servicio. Experiencia de 11 años en la Banca Comercial, de Negocios, Empresarial y desde 2022 en la Banca Patrimonial, desempeñándome en instituciones financieras importantes de México. Me gusta entregarme completamente a lo que hago y soy feliz en espacios donde se permite la colaboración, las nuevas ideas y el progreso.
Información general
1
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Certification
11
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years of professional experience
Experiencia laboral
Banquero Patrimonial
BBVA Mexico
Cd Juárez, Chih.
2025.02 - Actual
- Encargado de dar atención y gestión a los clientes Patrimoniales asignados a mi cartera con profesionalismo y un amplio entendimiento de los fundamentos y metodología de planificación financiera. Gestión activa de la cartera (400 MDP) para detectar y cubrir necesidades, rentabilizar el portafolio, comercializar soluciones y servicios patrimoniales financieros dentro del segmento.
Gerente de Ventas Nomina
HSBC
Cd Juárez, Chih.
2024.12 - 2025.01
- Encargado de visitar prospectos y construir una tubería de negocios, mediante una fuerte actividad comercial para cumplir con los objetivos anuales establecidos, cumpliendo mes con mes el ingreso de clientes nuevos a la cartera, además de establecer relaciones con el segmento de Banca Empresarial y ejecutivos de negocio para analizar las necesidades de las empresas y presentar propuestas competitivas.
- Ejecutar estrategias de adquisición de nuevos nóminahabientes en el portafolio asignado, de esta manera cumplir el AOP anual establecido en nómina habientes.
- Colaborar para elaborar análisis de viabilidad financiera de propuestas y brindar seguimiento en áreas internas para cumplir con las propuestas integrales. Un enfoque profundo en conceptualizar las necesidades del cliente con el fin de satisfacer sus requerimientos por medio de los servicios que ofrecemos.
Banquero Patrimonial | Wealth Management
HSBC
Ciudad Juarez, Chih.
2022.01 - 2024.12
- Encargado de dar atención y gestión a los clientes Patrimoniales asignados a mi cartera con profesionalismo y un amplio entendimiento de los fundamentos y metodología de planificación financiera.
- Gestión activa de la cartera (500- 700 MDP) para detectar y cubrir necesidades, rentabilizar el portafolio, comercializar soluciones y servicios patrimoniales financieros dentro del segmento.
- Brindar servicio de Asesoría en Inversiones y Ejecución de Operaciones, para realizar compra y venta de instrumentos que se comercializan en la Bolsa Mexicana de Valores.
- Diseñar estrategias de inversión para el cliente, con base en el Perfil del Inversionista tomando en cuenta su tolerancia al riesgo, conocimiento financiero y horizonte.
- Manejo de productos sofisticados, como Fondos de Inversión, Portafolios Discrecionales, Notas Estructuradas, Planes Personales de Retiro, entre otros.
- Capacitar y dar coaching a 12 sucursales, 12 gerentes y 7 ejecutivos premier en cuanto a comunicación interna, campañas comerciales y entrenamiento productos nuevos
- Especializados.
- Atender de manera directa el segmento Patrimonial de HSBC en Cd. Juárez.
- Dirigir un foro quincenal para capacitar a ejecutivos y gerentes de sucursal, así como informar sobre las perspectivas de economía y mercados.
Banquero Priority
Citibanamex
Ciudad Juarez
2016.01 - 2021.12
- Desempeñe una figura que busca atender al segmento preferencial del banco, donde se brinda atención personalizada, experiencias increíbles, resolución rápida y eficaz de aclaraciones y conflictos entre el cuentahabiente y el banco.
- En este puesto obtuve los conocimientos necesarios para el correcto manejo y asesoramiento de inversiones personales, instrumentos financieros, estrategias de inversión, evaluación de riesgo, entre otros.
- En este puesto me encontre encargado de un gran número de clientes que son asignados a mi cartera, lo que me permite desarrollar habilidades humanas como el escucha activa, proactividad, excelencia en el trato, empatía, entre otras, que me han ayudado a tener éxito con cada uno de ellos.
- Puestos desempeñados: Banquero Priority (2019-2021), Ejecutivo de Cuenta (2016-2019)
Ejecutivo de Micronegocio
BBVA
Ciudad Juarez
2014.05 - 2016.01
- Ocupe el puesto de Ejecutivo Micronegocio en el segmento PyME, otorgando créditos a micronegocios, tanto clientes del banco como mercado externo con régimen de personas físicas y morales.
- Obtuve habilidades en análisis de estados financieros, reportes de visita y perfilamiento de clientes, atención y asesoría a clientes, cumplimiento de metas y trabajo bajo presión.
- Puestos desempeñados: Ejecutivo de Micronegocio (Mayo 2015 - Enero 2016), Ejecutivo de Nomina (Septiembre 2014- Mayo 2015), Ejecutivo de Apoyo a Sucursal (Mayo 2014 - Septiembre 2014)
Estudios
Licenciado en Administración de Empresas - Administracion
Instituto Politécnico de la Frontera
2021-01
Competencias
- Trabajo sobre objetivos
- Administracion y rentabilidad de carteras de clientes
- Asesoría en Estrategias de Inversión
- Análisis de estados financieros
- Estudio de propuestas de credito
- Trabajo en equipo
- Análisis financiero
- Manejo de Paqueteria Office
Certificación
- Asesor en Estrategias de Inversión (Figura 3), 01/11/2023, Asociación Mexicana de Instituciones Bursátiles, 118050
- Promotor de Fondos de Inversión (Figura 1), 06/01/2019, Asociación Mexicana de Instituciones Bursátiles, 118050
Idiomas
Español
Idioma principal
Ingles
Intermedio
B1
Cursos
- Curso Multidiciplinario de Protección Civil, 05/01/22, Consultores en Protección Civil Corporativa
- Acreditacion en Competencias de Microsoft Office, 01/01/10, Microsoft Office México
- Acreditacion en Soporte Tecnico de Tecnologias de la Informacion y la Comunicacion, 01/01/10, Microsoft Office México
Cronología
Banquero Patrimonial
BBVA Mexico
2025.02 - Actual
Gerente de Ventas Nomina
HSBC
2024.12 - 2025.01
Banquero Patrimonial | Wealth Management
HSBC
2022.01 - 2024.12
Banquero Priority
Citibanamex
2016.01 - 2021.12
Ejecutivo de Micronegocio
BBVA
2014.05 - 2016.01
Licenciado en Administración de Empresas - Administracion
Instituto Politécnico de la Frontera